С 25 июля 2023 года в России введено новое правило: теперь банки могут блокировать переводы, которые клиенты осуществляют между своими счетами в разных банках. Этот шаг стал возможен благодаря закону №369-ФЗ. Банк России разъяснил, что согласно этому закону, все переводы, включая те, которые проходят между личными счетами клиентов, должны проверяться на предмет возможной связи с мошенничеством.

Причины для блокировки переводов:

Центробанк уточнил, что если банк замечает подозрительные признаки при переводе средств между счетами в разных банках, он имеет право приостановить или даже отклонить такую операцию. В случае, если перевод направляется на счет, замеченный в мошеннических действиях, банк обязан заблокировать операцию и уведомить клиента о выявленных рисках.

Механизм периода охлаждения:

Если перевод приостанавливается, клиент получает уведомление и ему дается два дня на отмену транзакции. Если клиент решает провести перевод после истечения этого срока, деньги будут отправлены получателю, даже если он окажется мошенником.

Какие операции могут быть заблокированы?

1. Переводы на счета, внесенные в базу данных Банка России о подозрительных операциях.
2. Использование устройств, которые также зарегистрированы в этой базе.
3. Переводы, не характерные для клиента по суммам, частоте, времени или месту.
4. Операции на счета, которые отмечены как подозрительные по антифрод-системам банков.
5. Информация, полученная от сторонних организаций, свидетельствующая о мошеннических действиях.
6. Данные о возбуждении уголовного дела против получателя средств.

Важно быть бдительным! Перед совершением переводов убедитесь, что ваш получатель не числится в списках подозрительных лиц и организаций. Это поможет защитить ваши средства от возможных мошеннических действий.