Что нужно сделать, чтобы счет точно заблокировали?
Точно попасть под блокировку удастся тем, кто использует следующие операции:
- часто производит вывод налички со счета, не устанавливая четких целей расходования при снятии;
- зачисление на счет равно снятию, причем процедуры осуществляются одна за другой без временного промежутка;
- регулярно осуществляется обналичивание со счетов крупных сумм;
- снятия проводятся с использованием бизнес-карт;
- снимаются суммы, не соотносимые с финансовыми объемами ведущегося бизнеса;
- операции, проводимые через счет, не относятся к экономической деятельности;
- многочисленные открытия краткосрочных вкладов с последующим их обнулением при закрытии;
- средства переводятся в другие банковские учреждения с худшими условиями обслуживания без обоснования;
- по операциям, проводимым с использованием счета, нет информации о сторонах сделки.
Каждый из этих пунктов или их сочетание могут стать причиной блокировки. В этом случае необходимо прояснить ситуацию в банке. Нужно дождаться окончания проверки. При нежелании банка разблокировать счета, за разъяснениями необходимо отправиться в специальный отдел ЦБ РФ.
Помимо этого стоит задуматься о своем поведении тем клиентам Сбербанка, которые:
- уплачивают налоговые платежи в другом финансовом учреждении и забыли уведомить об этом банк;
- неточно обозначают назначение платежа при расчетах;
- не проверяют своих контрагентов на подозрительность и производят с ними расчеты;
- во входящих и исходящих платежка имеются расхождения с выделением НДС;
- не прислушиваются к инструкциям по работе с наличностью и не реагируют на запросы банка.
В этих случаях у банка может возникнуть масса вопросов, включая те, что могут быть направлены предпринимателю в письменной форме. При их получении следует составить ответ и приложить все подтверждающие документы как можно скорее, стандартно до 7 рабочих дней с момента получения запроса.