Заявка
на обратный звонок

Оставьте Ваш номер телефона
и наш специалист свяжется с Вами!

Powered by ChronoForms - ChronoEngine.com

Блокировка расчетного счета: шаг влево, шаг вправо – побег, прыжок на месте – провокация!

Угроза блокировки банковских счетов последнее время перестала быть призрачной. Теперь не обязательно заниматься теневым бизнесом, чтобы полностью потерять управление над своими финансовыми потоками.

Предыстория.

Информация о том, что блокировке теперь могут подвергаться банковские счета и карты юридических и физических лиц, не так давно взбудораживал буквально всех. Масла в огонь подливали и многочисленные сообщения в СМИ, группах соцсетей. Сбербанк подготовил четкие рекомендации о том, как не попасть под санкции и остаться с работающим счетом.

В создании учтены требования ФЗ № 115, инструкции ЦБ РФ. Поэтому они могут рассматриваться не только в применении к сбербанковским счетам, но и прочим. Отличны могут быть только методы работы с клиентами в отдельно взятых банковских учреждениях.

Что нужно сделать, чтобы счет точно заблокировали?

Точно попасть под блокировку удастся тем, кто использует следующие операции:

  • часто производит вывод налички со счета, не устанавливая четких целей расходования при снятии;
  • зачисление на счет равно снятию, причем процедуры осуществляются одна за другой без временного промежутка;
  • регулярно осуществляется обналичивание со счетов крупных сумм;
  • снятия проводятся с использованием бизнес-карт;
  • снимаются суммы, не соотносимые с финансовыми объемами ведущегося бизнеса;
  • операции, проводимые через счет, не относятся к экономической деятельности;
  • многочисленные открытия краткосрочных вкладов с последующим их обнулением при закрытии;
  • средства переводятся в другие банковские учреждения с худшими условиями обслуживания без обоснования;
  • по операциям, проводимым с использованием счета, нет информации о сторонах сделки.

Каждый из этих пунктов или их сочетание могут стать причиной блокировки. В этом случае необходимо прояснить ситуацию в банке. Нужно дождаться окончания проверки. При нежелании банка разблокировать счета, за разъяснениями необходимо отправиться в специальный отдел ЦБ РФ.

Помимо этого стоит задуматься о своем поведении тем клиентам Сбербанка, которые:

  • уплачивают налоговые платежи в другом финансовом учреждении и забыли уведомить об этом банк;
  • неточно обозначают назначение платежа при расчетах;
  • не проверяют своих контрагентов на подозрительность и производят с ними расчеты;
  • во входящих и исходящих платежка имеются расхождения с выделением НДС;
  • не прислушиваются к инструкциям по работе с наличностью и не реагируют на запросы банка.

  В этих случаях у банка может возникнуть масса вопросов, включая те, что могут быть направлены предпринимателю в письменной форме. При их получении следует составить ответ и приложить все подтверждающие документы как можно скорее, стандартно до 7 рабочих дней с момента получения запроса.

Контактный телефон: 
8 (800) 775 40 94
круглосуточно

Время работы 
пн.-пт. с 9 до 21 
сб.-вс. с 10 до 17

HELIX_NO_MODULE_OFFCANVAS